生活

金融機関のオペレーターとして仕事するのに必要なスキル

特別会員二種外務員資格

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正社員で銀行に入社するのはかなりハードルが高いですが、派遣会社から派遣社員として銀行の仕事に就くことは意外に簡単であることを知っていますか?

私は、今までに銀行の業務経験は全くありません、子供が小さいうちは家から近い仕事場を探してパートをしていました。子供達が高校生になり、ほとんど手がかからなくなってから、電車通勤で少し離れた場所でも仕事が可能だと判断し、アデコ(株)という人材派遣会社に派遣登録することになりました。

派遣登録には、自分の現在のスキルを測る時間とアデコの社員との面談があります。スキル確認は主にタイピングのスピードと正確性を測ります。それ以外は一般常識がありました。

アデコの社員さんとの面談では、自分のスキルと希望からより希望に添えるように仕事先を探してくれます。

希望の仕事先が決まったら、アデコ(株)側で希望する企業の面接の予約を取ってくれます。予約が取れると面接の日はアデコの社員の方と一緒に先方の会社に面接に出掛けます。

先方の面接が通れば、その会社で派遣社員として働くことができるのです。





この流れが一般的です。中には、アデコ(株)と企業の間でアデコさんの採用に任せますと言っている会社は、アデコ(株)の社員と面接してOKが出れば、先方との顔合わせだけで、その企業で働けたりする場合があります。

私は、特に資格も持ち合わせていませんでしたので、できるだけ事務系の仕事を希望しました。その中でもなるべく年代が同じくらいの職場をお願いしました。

職場では、少数人数から大人数まで色々な場合が想定されます。自分は40歳代なのに働く先の仕事場は20歳代ばかりの人がいたら、仕事はやりにくいですし、職場の人達と仲良くなるにも時間がかかります。

職場が数人しかいない場合はあまり関係ありませんが、大人数の職場の場合は働く年齢層も確認すると良いでしょう。

私にできそうだと紹介してくれた会社は、信託銀行のオペレーター業務でした。外務員の資格が必要ですが、入社してから取得すればよいからという条件でした。今まで落ちた人は1人だけでほとんどが合格しているので大丈夫ですとの案内があり、働くことに決めました。

こちらの、信託銀行(しんたくぎんこう)の募集はアデコ(株)側で良いと思った人材は採用しますとの契約でしたので、職務経歴書を提出しただけで採用されました。信託銀行での面接がなかったため、いきなり入社のときに初顔合わせとなりました。

入社したときから、時給は発生するため最初の1ヶ月は信託銀行の業務や預金・金利・投資信託などの商品の勉強をしながら、自学自習で特別会員二種外務員資格(とくべつかいいんにしゅがいむいんしかく)の勉強をしました。

外務員の資格には、

①特別会員二種外務員

②特別会員一種外務員

③正会員二種外務員

④正会員一種外務員

があります。

特別会員は、銀行や保険会社を指し、この資格があると特別会員一種外務員は、選択権付き債権売買取引(さいけんばいばいとりひき)にかかる業務を含んだ国債・投資信託など限られた有価証券を取り扱うことができます。

特別会員二種外務員は、選択権付き債権売買取引(せんたくけんつきさいけんばいばいとりひき)にかかる業務以外の有価証券の取引業務が可能となります。

特別会員外務員資格は誰でも取得することはできません、銀行に勤務している人向けの資格なので銀行等の社員しか受験資格がありません。

反対に、

正会員は、証券会社に勤務する外務員を指します、証券会社に就職したらこの資格がないと仕事ができません。正会員資格の試験は誰でも受験することができ、特別会員との大きな違いでもあります。

特別会員外務員と違って、業務の範囲が広く、取り扱える商品の種類も豊富ですが、その分試験の範囲が広がり正会員一種外務員資格は難易度は特別会員よりも高くなる傾向があります。反対に正会員二種外務員と特別会員二種外務員を比べると特別会員二種外務員の方が難易度が高いです。これは、出題範囲が少ないためその分細かく詳しく覚えることが要求されるからです。

正会員は、株式をはじめ、有価証券(ゆうかしょうけん)や信用取引(しんようとりひき)、デリバティブ取引などを含む幅広い業務を担当することができます。その分試験範囲も広いため理解すべき事項はまんべんなく広くということになります。

説明すると難しくなりますが、

要は、

私が、信託銀行で行う仕事は既存のお客様に対して投資信託のセミナーのご案内をしたり、現在の世界経済の状況をお伝えしたりすることがメインの仕事でした。夏と冬には定期預金キャンペーンのご案内と、問い合わせの対応などもあります。

特別会員二種外務員資格を取得しなければならない理由は、お客様に投資信託のセミナーのご案内をすること、お客様と投資信託の話をするためには、この特別会員二種外務員資格がないと話ができないと言うことなのです。

資格の説明をすると、とても難しい話になりますがご案内の発信業務は決められたスクリプト(決められた案内文)があるため、基本的にはその通りに読むだけです。

何時何時、どこで○○投資信託セミナーがありますが参加しませんか?というような内容であったり、投資信託を保有しているお客様のところに電話をかけて現在、新たに投資信託の購入を検討していないかという聞き取りや、現在の世界経済の状況をお伝えするのが仕事です。

試験に出るようなことは、仕事ではやりません。あくまで、仕事をするために必要な資格を取得するという位置づけとなります。

では、資格の勉強はどのようにするのがよいでしょうか?

特別会員二種外務員資格の勉強方法

基本的に外務員の資格取得は、自分で勉強するというのが普通なので、外務員試験対策の参考書と問題集を購入して勉強するのが良いです。

まず、参考書をざっとはじめから最後まで流し読みします。どんなことを勉強するのかを理解します。

参考書と問題集の勉強時間の比率は3:7(参考書:問題集)となります。

参考書ばかり読んでいても、試験に合格はできません。参考書に書いてあることがそっくりそのまま出題されることはほとんどないからです。計算式なども色々なケースで出題されますので、とにかく問題集を何度も繰り返しできるようになるまでやるというのが大事です。

私の場合は研修期間1ヶ月で自分で自学自習で試験でした。

一度目の試験の受験料は信託銀行が支払ってくれます。もし落ちた場合は、2回まではチャンスがありましたが受験料は自腹です。

私は、10日くらいで参考書を読み、残りの20日間はひたすら問題集をやりました。仕事から帰り、家の家事が終わって寝るまでの2~3時間と朝の通勤の電車の中で問題を解きました。できた問題は○、できなかった問題は×をして全部の問題が○になるまで繰り返し問題を解きました。

特別会員二種の出題科目

①法令・諸規則(ほうれい・しょきそく)

②商品業務(しょうひんぎょうむ)

③関連科目(かんれんかもく)

④金融商品取引法(きんゆうしょうひんとりひきほう)

⑤債券業務(さいけんぎょうむ)

⑥債券市場の基礎知識(さいけんしじょうのきそちしき)

などを含む10項目となっています。

試験内容

特別会員二種外務員試験の試験時間は1時間10分です。

全26問200点満点形式で、7割(140点以上)で合格判定が下されます。

試験は、筆記ではなくインターネットで画面に出た問題を解いていくことになります。

試験慣れをするためにも、試験と同じような形式での練習も大切です。問題集と合わせて証券模擬テストでも練習するとよいです。

模擬テスト

 

合格率

特別会員二種外務員試験の合格率は近年40%で推移しています。私が受験した3年前もかなり難しいと思いましたが、ギリギリ175点で合格でした。

同じ時期に受験した5人の同期のうち一人以外は合格しました。その数ヶ月後くらいから入社してきた人からなかなか合格者が出なくなったように思います。

私の場合は、一ヶ月で試験と決められていたのでとにかく問題集を繰り返し何度も解き、インターネットの模擬試験を何度もやり受験慣れするよう心がけて勉強しました。

参考書をいつまでも読んでいても、点数は上がらないのでなるべく早く読み終えて、少しでも長い時間、問題集を解くことをオススメします。





資格が取れたあとは、投資信託を含む預金、相続セミナーなど幅広くコールしていくことになります。知識はなくても、研修は充実しており覚えることは大変でしたがとても勉強になりました。

発信業務のため、9:00始業、11:50~12:50お昼休み、15:00~15分休憩、17:00退社とほぼ時間とおりの仕事となります。残業が困るという人には良い仕事だと思います。

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